Деньги для дела: быстро и просто

Как получить финансирование через инвестиционную платформу Свердловского областного фонда поддержки предпринимательства

В 2021 году СОФПП запустил новую форму поддержки бизнеса «ВДЕЛО». Эта платформа, построенная на основе краудлендинга, представляет собой инструмент финансирования малого и среднего бизнеса за счет привлечения частных инвестиций. Свердловская краудлендинговая платформа «ВДЕЛО» внесена в реестр Банка России 14 октября 2020 года. За год работы платформы свердловские бизнесмены получили 0,5 млрд рублей через платформу. Было выдано более 250 займов, почти 150 млн рублей уже возвращено.

Такая деятельность находится под надзором регулятора — Центрального банка. Заниматься такой формой финансирования могут только организации, включенные Банком России в реестр операторов инвестиционных платформ в соответствии с 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ». Закон вступил в силу в январе 2020 года и установил для участников рынка краудлендинга единые правила ведения деятельности. Сейчас в реестре операторов инвестиционных платформ порядка 50 компаний, большинство из которых зарегистрированы в Центральном регионе. В Свердловской области зарегистрировано две инвестиционные платформы, в том числе «ВДЕЛО». Это первый в России случай, когда краудлендинговая платформа создается при участии инфраструктуры поддержки предпринимательства.

Краудлендинг — составная часть краудфинансирования, коллективного инвестирования в коммерческие и некоммерческие проекты. В отличие от краудфандинга, когда у инвесторов нет цели извлечения дохода, и краудинвестинга (венчурного инвестирования), краудлендинг похож на классическое кредитование. Правда, в качестве кредиторов выступают не банки, а физические или юридические лица, которые дают займы другим людям или бизнесу на определенное время под проценты. Посредниками между кредиторами и заемщиками выступают краудлендинговые площадки — инвестиционные платформы, которые оценивают кредитоспособность заемщиков и обеспечивают возможность заключения договоров между заемщиком и множеством инвесторов онлайн.

Заемщик проходит проверку на стоп-факторы, а также оценку благонадежности, на основании чего ему присваивается рейтинг. Рейтинг отображается в карточке проекта и является ориентиром для принятия решения инвесторов по вложению денежных средств в проекты.

Краудлендинг бывает нескольких видов: p2p (между физлицами), p2b (займы компаниям от физических лиц) и b2b (займы между компаниями). В качестве заемщиков на краудлендинговых платформах чаще всего выступают представители малого и среднего бизнеса, которые по разным причинам не могут получить кредит в банках. В числе причин может быть отсутствие залогов или длительное оформление сделки в банке. Цели, на которые заемщик привлекает деньги в свой бизнес, не ограничены. Сумма займа от 50 тыс. рублей до 1 млрд рублей. Платформа удерживает с заемщика комиссию от 1 до 3% при выдаче займа, при перечислении денег.

Стать инвестором на платформе может любой человек или компания. Доход на платформе составляет до 24% годовых, что значительно выше, чем по депозитам и облигациям. Период инвестирования составляет от 20 дней до 12 месяцев.

Онлайн-платформа для инвестирования это современный инструмент инвестирования, где можно выгодно вложить деньги, при этом помогая малому бизнесу. Все операции на платформе выполняются онлайн.

Доходность для инвесторов «ВДЕЛО» варьируется от 11 до 18% годовых. Деньги оборачиваются за довольно комфортный период — от трех месяцев до одного года. На платформе в один проект можно привлечь средства до 10 млн рублей. На данный момент средний размер займа составляет 5 млн рублей.

«Чаще всего деньги привлекаются на исполнение контрактов, в том числе по 44-ФЗ и 223-ФЗ, на покупку коммерческой недвижимости и оборудования. Также компании привлекают средства на пополнение оборотных средств. Деньги в проекты привлекают достаточно быстро — как правило, до пяти дней с момента публикации проекта на платформе. Конечно, активность инвесторов зависит и от рейтинга заемщика, рассчитанного по методике фонда. Рейтинг также влияет и на размер конечной ставки для заемщика», — рассказывает директор Свердловского областного фонда поддержки предпринимательства Валерий Пиличев.

На данный момент на платформе ожидают финансирования проекты по запуску базы отдыха, покупке помещения под швейное производство, созданию глэмпинга с фермой, а также проекты по исполнению заключенных контрактов по поставкам продукции для нефтедобывающих предприятий, бытовой техники для нужд МЧС России по Свердловской области и другие.

Структура выданных займов по сферам: 589 займов на 904,9 млн рублей получили предприятия, оказывающие услуги, 281 заем на 486,9 млн рублей привлекли производственные компании, 81 заем на 105,3 млн рублей приходится на сельское хозяйство, 115 займов на 205 млн рублей — на строительство, 738 займов на 1029 млрд рублей выдано предприятиям торговли.

На пополнение оборотных средств через платформу выдано 589 займов на 904,9 млн рублей, на инвестиционные цели — 346 займов на 546 млн рублей, на рефинансирование кредитов в банках — 345 займов на 523 млн рублей, на выплату зарплаты сотрудникам — 102 займа на 31 млн рублей.

Благодаря финансированию на платформе средства были получены компанией на проект производства строительных работ по договору подряда с госкорпорацией «Роскосмос», на поставку инструментов для малоинвазивных вмешательств в хирургии по госконтракту и т.д. Заемщики в рамках обоих проектов рассчитались по обязательствам.

К примеру, такой формой финансирования воспользовался Невьянский машиностроительный завод, который получил с помощью «ВДЕЛО» 10 млн рублей. Предприятие производит вилочные автопогрузчики, компрессорные станции и продукцию для нефтегазового сектора. По словам коммерческого директора Невьянского машиностроительного завода Евгения Кудрявцева, полученные на платформе средства были направлены на пополнение оборотных средств, оплату комплектующих и материалов для изготовления вилочных автопогрузчиков в рамках государственного контракта. Благодаря этому займу компания смогла ликвидировать кассовый разрыв и вовремя запустить заказ в производство.

По словам Евгений Кудрявцева, основное преимущество этой формы финансирования — скорость рассмотрения заявки, при этом не требуется сбора большого пакета документов: «Если нужна небольшая сумма в короткий срок — это очень удобно»

Компания планирует реализовать еще несколько контрактов по вилочным погрузчикам и по компрессорным станциям: «Поскольку контракты с госзаказчиками безавансовые, Евгений Кудрявцев и планирует и дальше пользоваться возможностями «ВДело».

Сайт платформы «ВДело» — https://vdelo.pro/

По всем вопросам можно обращаться по телефону — 8 800 201 66 18

или по почте — support@vdelo.pro